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第二天一大早，我飞回南京。当天傍晚，嫌疑人周某的儿子小周来了，长得挺清瘦的小伙子。同事律师还没来，我就先在洽谈室接待小周，询问了解基本情况，得知其父母借高利贷，采用拆东墙补西墙的方式非法集资数千万元，最终撑不下去，人身安全也受到放贷者的屡次威胁，于是父母双双去自首。其父母涉嫌非法吸收公众存款罪，被羁押在G城看守所。该案被江西G城公安局移送检察院，检察院第二次退回补充侦查。言谈中，小周也很关心他名下的两套南京房子，目前均被公安机关查封，他反复问能否保住。于是，我分析非法吸收公众存款罪的定性和量刑情况后，再有针对性地分析他的两套房子，第一套房子是他父母给了两百多万元，让他买房子，有赃物嫌疑，保住的难度比较大；第二套房子从法律上看有争议，希望比较大。总之两套房子都可以去努力争取。正在谈论间，韩律师来了，他听过后，和我的意见一致。
到了G城火车站，老的平房，老的设施，时间彷佛倒流，像极了九十年代。G城是个安静悠闲的千年古城，王勃《滕王阁序》有两句，“物华天宝，龙光射牛斗之墟；人杰地灵，徐孺下陈蕃之榻”，说的就是此地。当然，如今只剩怀想而已。我们打车去检察院，复制卷宗，和检察官沟通案情，并提出房子事宜，再去公安局。接着去看守所会见周某。周某长得削瘦，情绪还算稳定，他再三说，判刑多少年都认了，最大的心愿就是保住子女的房子，免得他们到时没有片瓦遮头。
回到南京后，我花费半个月时间，反复阅读卷宗材料，仔细梳理每一个细节，把每一笔借款和还款明细整理出来，发现矛盾之处颇多；把每一个集资参与人与周某夫妻的社会关系整理出来，发现28个借款对象中，绝大多数是特定的同学、同事、亲戚、朋友，相比大范围的非法集资，社会危害性相对较小，并且其中6人非但没有实际损失，反而有所获利。我和韩律师反复讨论，拆东墙补西墙借款用于还款而未用于挥霍的情形，该如何定性，这是一起非典型的集资案。
同时，要把小周两套房子的资金来源彻底搞清楚，搜集有利的证据材料。关于第一套房子，据周某父母称，给了250万元，来源于夫妻的股金和工资绩效，以及银行抵押贷款、消费贷款。我们为此向检察院申请调取相关的贷款等资料。关于第二套房子，我们要做的就是把买房的每一笔资金说清楚，并且要有相关的证据材料。为此在20多天里，我不断和小周沟通，搜集POS单、银行卡流水、朋友借款和还款记录、购房合同、小周和每一个朋友的情况说明，每一笔钱都要有双方的银行卡流水互相印证，以此证明首付款70万元是小周使用个人合法资金以及向朋友大笔借款而支付的，与其父母无关，其父母也不知情，应尽快解除查封。
就在我们等待的时候，一个极其不利的消息突然传来。G城检察院认为该案涉嫌集资诈骗罪，移交给上级检察院某市检察院。这意味着，原本量刑三到十年有期徒刑，现在可能判处十年以上有期徒刑，有类似案件甚至被判处十五年有期徒刑、无期徒刑。个人集资诈骗100万元以上的，认定为数额特别巨大，判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。达到数额特别巨大起点的，可以在十年到十二年有期徒刑幅度内确定量刑起点。而江西当地已有集资诈骗三千万元被判处无期徒刑的案例。罪名更重，量刑很可能更重，情况很不乐观。我和韩律师继续反复研究非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，研究卷宗材料，寻找突破口。
有必要再去一趟，此时已是冬天。我和韩律师来到某市检察院，我们重点说了三条意见：一是两套房子归属问题，是小周的个人财产，与其父母无关，详见提交的法律意见书和证据材料；二是定性问题，是涉嫌非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪；三是涉案金额问题，存在事实不清，证据不足，嫌疑人周某称大部分高利是用现金支付利息，一般是借款人银行转账给周某夫妻，周某夫妻取出后用现金支付利息，这是行业潜规则。周某称很大部分借款都还了，有的甚至多还了，而出借人则称大部分没还，两方都是口头陈述，具体金额较难认定。办案检察官是个温和的中年女性，耐心听取我们的意见后，赞同涉案金额应适当核减，但对房子问题和定性问题双方仍有分歧。
接着，我和韩律师坐绿皮火车去G城，这次周某的弟弟开车来老站台接送，方便了许多。我们到看守所会见周某。周某已知案件移送某市检察院，心态平和，仍旧只是惦记着子女的房子能否保住。我们还谈到主从犯问题，根据卷宗材料和周某陈述，我们认为周某是从犯，周某妻子是主犯。周某提出，希望自己是主犯，妻子是从犯，让妻子早点出去，自己多坐几年牢也无所谓。人总是呈现着多面性，周某是个犯罪嫌疑人，但同时也是个父亲、丈夫，对家庭有担当。此后几次会见，我们反复进行沟通，终于达成共识，仍然辩护周某是从犯，周某如能早点出狱，还能赚钱，帮助子女。当然，最终能否认定为从犯，要看证据，要看法院。
（1）现有证据不能证明被告人周某构成集资诈骗罪，其不具有非法占有目的。周某夫妻自2012年开始，向裴某等4人借款1000多万元，用以承接工程。后工程未能中标，周某夫妻将这些钱转借给黄某，用于赚取利息，该情况是裴某等4人默许的。该部分1000多万元属于民间借贷，针对的是特定4人，并约定较高的利息。4人借款给周某，周某借款给黄某，周某的行为是一种营利活动。2014年8月，黄某因涉嫌集资诈骗罪案发，致使被告人周某无法要回大量的本金和利息，周某也就无法进一步支付给裴某等4人高额利息。此后，周某忙于借钱，累积至数千万元，几乎全部用于归还债务，并未挥霍钱款或者逃匿，也未转移资金。相反，周某主动列出借款还款明细。直到自首前一个月，周某还在积极筹措钱款，使用自己的银行股金作为抵押申请贷款300万元，周某还向姐姐和妹夫分别借款20万元，都用于还债。因此，本案没有确实充分的证据证实周某具有非法占有的故意和行为。周某绝大多数时候以“”为由借款，也并未实施诈骗行为。
（2）起诉书指控的犯罪数额事实不清，证据不足。起诉书指控的数额中，包含部分利息，存在利息充作本金现象。被害人出于自身利益考虑，并未完全透露高额利息返还的情况，有些人的实际损失被夸大。周某称大部分钱款用于还债，被害人则称大部分钱款未还，双方都没有更确实充分的证据予以证实，存在线）周某是自首。周某因为人身安全受到放贷者的威胁，到派出所寻求“保护”，仍然是自动投案。虽然周某不认为自己构成集资诈骗罪，但周某如实供述了犯罪事实，对行为性质的辩解不影响自首的认定，其仍然构成自首。案发后，能尽力退赔退赃。
